FATF警告东南亚诈骗集团加速AI化

9月14日，金融行动特别工作组（FATF）主席贾尔斯·汤姆森表示，东南亚诈骗集团正从大型园区模式转向更小、更分散且依赖人工智能的犯罪团队。AI技术已能自动完成筛选受害者、生成话术、克隆声音与人脸、制作深度伪造内容和虚假网站等任务，显著降低对大量人力的需求。

过去集中式的人海战术实施投资诈骗、虚拟货币骗局、情感诈骗和冒充公检法等行为，正在被AI驱动的高效模式取代。国际刑警组织3月16日发布的《2026年全球金融诈骗威胁评估》指出，AI增强型诈骗的盈利能力约为传统方式的4.5倍，部分工具可实现从目标搜寻、资料收集到诈骗执行的全流程自动化。

随着打击力度加大，大型诈骗园区逐渐瓦解，犯罪活动呈现小型化、分散化趋势，AI进一步降低了作案门槛并扩大了犯罪规模。国际刑警组织强调，此类犯罪已由局部问题发展为全球性产业。

FATF已将打击金融诈骗列为2026年至2028年重点工作，重点聚焦诈骗园区、虚拟资产、AI滥用、跨境洗钱及犯罪资金追回。