洗钱方式增多 涉及直播打赏赌博虚拟货币等

9月21日，目前曝光的洗钱手段日益多样，除传统地下钱庄外，平台刷礼物、做局赌博、游戏账号装备交易、跨国外贸、虚拟货币等方式均可能被用于洗钱。不法分子通过黑钱打赏主播后返款，将资金伪装成直播收入；或将黑钱兑换为赌场筹码，经赌博结算后再提现或转账；还有的利用游戏账号、装备和游戏币购买后转卖变现。

部分洗钱行为依托虚假外贸订单，通过虚报价格、伪造单据将黑钱包装为合法贸易款。虚拟货币也成为重要工具，比特币和稳定币经交易平台、币商、去中心化交易所及跨链桥频繁转移，配合“链跳”、混币器和隐私币切断资金路径。数据显示，2025年经跨链桥处理的非法及高风险资金达201亿美元，其中84%的非法加密货币交易涉及稳定币。

此外，“跑分”平台利用大量个人支付账户代收拆分资金，地下钱庄与“数字哈瓦拉”则通过境内外对敲及加密通讯完成结算。预付卡和礼品卡也被用于折价变现。当前洗钱呈现技术化趋势，AI被用来自动拆分交易、管理账户、生成虚假流水，并结合伪造身份和深度伪造规避验证。

同时，“洗钱即服务”模式兴起，专业网络为诈骗、赌博、毒品等犯罪提供跨境资金清洗服务。